Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Vicibet Casino gesetzliche Vorgaben gegen Geldwäscherei umsetzen und welche Prüfungen Ihre Kontoerstellung, Einzahlungen und Auszahlungen betreffen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Vicibet Casino unter der Lizenz ALSI-202403121-FI1 der Aufsichtsbehörde von Anjouan und unterliegen damit den dortigen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig in unsere Abläufe um: von der Kundenidentifikation über die laufende Überwachung von Transaktionen bis zur Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle.

Wir nehmen diese Pflichten ernst, weil sie Sie schützen. Ein verifizierter, sauber geführter Spielbetrieb bedeutet, dass Ihr Guthaben, Ihre Daten und Ihre Auszahlungen auf einer geprüften Grundlage stehen. Unser Compliance-Team prüft alle Prozesse regelmässig und passt sie an neue gesetzliche Anforderungen an.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Angaben auf Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung verpflichtend, ebenso bei bestimmten Schwellenwerten und bei auffälligem Spielverhalten.

Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse; automatische Altersprüfung (18+) und Sanktionslistenabgleich
Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung gemäss KYC
Bei Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern: erweiterte Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung fordern wir drei Nachweise an. Ohne diese Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.

Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
Zahlungsmittelnachweis: Foto der used Karte, Kontoauszug des E-Wallets oder Wallet-Adresse, die auf Ihren Namen lautet

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie die Dokumente über den gesicherten Bereich hoch; unser Team bearbeitet jede Prüfung manuell und meldet sich in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen spätestens nach 72 Stunden.

1. Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
2. Dokumente fotografieren oder scannen (alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar)
3. Dateien hochladen und Absenden
4. Bearbeitung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
5. Bestätigung oder Rückmeldung mit konkreten Nachforderungen per E-Mail

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung, mit der wir ausschliessen müssen, dass Guthaben aus illegalem Vermögen stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Reicht die gewählte Zahlungsmethode nicht aus, um die Höhe der Einzahlung zu erklären, melden wir uns proaktiv bei Ihnen und erläutern, welche Unterlagen wir benötigen. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden.

Ein und Auszahlungen prüfen wir

Grenzen und Regeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne dazwischenliegendes Spiel oder Abweichungen von Ihrem gewohnten Verhalten erkennt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT oder Visa eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Konto oder dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen erfolgt die Auszahlung an die Wallet-Adresse der Einzahlung.

Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: 20 CHF
Maximale Auszahlung: 5'000 CHF täglich, 20'000 CHF monatlich
Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden bei Kryptowährungen und E-Wallets, 3 bis 5 Werktage bei Banküberweisung und Karten
Keine Gebühren auf Ein- und Auszahlungen

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder passen sie nicht zu Ihren Kontoangaben, bleiben Auszahlungen gesperrt. Auf Ihrem Guthaben können Sie in der Regel weiterspielen, solange keine Anhaltspunkte für einen Identitätsbetrug bestehen.

Liegen falsche oder widersprüchliche Angaben vor, können wir das Konto vorübergehend einfrieren, bis die Angelegenheit geklärt ist. Bei nachgewiesenem Betrugsversuch, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder Verstössen gegen unsere AGB behalten wir uns vor, das Konto dauerhaft zu schliessen. Guthaben aus rechtmässigem Spiel zahlen wir in solchen Fällen nach erfolgreicher Identitätsprüfung auf ein Konto aus, das auf Ihren Namen lautet.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Die Speicherdauer dient dem Nachweis, dass wir unsere KYC-Pflichten korrekt erfüllt haben, falls die Aufsichtsbehörde dies prüft. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Unser Lizenzrahmen erlaubt eine gestaffelte Prüfung. Basisangaben kontrollieren wir bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Identitätsnachweis (Reisepass, Ausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Nachforderungen sagen wir Ihnen konkret, was fehlt.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, damit die Gelder Ihnen persönlich zugeordnet werden können.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Widersprechen die Angaben Ihren Kontoangaben oder bestehen Hinweise auf Betrug, können wir das Konto einfrieren oder schliessen.